银行业解决方案

在银行业+互联网化发展的过程中,银行行业面临着激烈的外部竞争和严峻的业务安全问题。人人云图利用数据科学能力,为银行客户提供了智能反洗钱解决方案、反欺诈解决方案。

反洗钱

套现、洗钱

背景

近年来支付行业依托于互联网得到了迅速的发展,出现了丰富多样的支付手段和支付工具。预授权套现、信用卡大额套现、冲正撤销、持卡人信息泄密、可疑大额交易、传销欺诈交易等风险事件层出不穷,日趋增多。交易安全等其他业务安全问题日益严重。

风险

洗钱涉恐
套现洗单
盗卡盗刷
钓鱼诈骗
非法提现
伪卡盗刷

解决方案

依托于晶图反洗钱产品的大数据智能关联分析能力及多元涉众、涉恐犯罪监控模型,帮助金融机构深度践行央行2016三号令思想,完成由原有的规则为本、被动防御,向风险为本、主动防御的业务和技术的升级与转型。

应用场景

运营活动反欺诈

活动运营

背景

随着移动互联网的发展,线上获客已经成为银行获取用户的重要手段。依托互联网开展的线上运营活动,是银行吸引用户的重要方式,同时也给了专业“羊毛党”可乘之机。专业羊毛党抓住活动规则漏洞,疯狂薅取利益,侵犯正常用户权益的同时,也破坏了活动的效益,给银行造成了巨大的经济损失。

风险

虚假注册
虚假用户
薅羊毛
渠道作弊
无效开卡

解决方案

依托无监督、有监督机器学习,行业领先的AI算法,为银行、P2P网贷、消费金融、汽车金融等所有互联网金融行业,提供反欺诈解决方案,帮助互金平台在渠道推广、下载激活、登录注册、活动运营等所有环节,进行反欺诈;提高客户的抗风险能力,降低运营成本,减少资金损失。

核心技术

设备指纹
猫池识别
模拟器识别
设备风险识别
行为风险识别
关联风险识别
机器学习
对抗学习